2014年7月14日星期一

陆媒曝光洗钱新通道

在中行洗钱案不断发酵之际,7月14日,陆媒《21世纪经济报导》报导了中国 存在的另外一些洗钱通道。

外汇通成境内资金的换汇工具


陆媒《21世纪经济报导》7月14日报导,在大陆 外管局与证监会的允许下,北京嘉实基金近期获得10亿美元额度的外汇通业务试点,个人投资者可通过这项业务设立专项账户,在突破个人5万美元换汇额度的情况下,将境内资金换汇投资境外金融产品。


外汇通业务的投资标的必须是持有期限超过1年的境外金融产品,且需要嘉实基金核准的合规投资品种。


目前,多家私人银行正和嘉实基金开展合作,将外汇通业务打造成国内富豪投资移民或海外 购房的又一条新路径。


资金通过内保外贷业务出境


同时,一些银行开展的“内保外贷”业务是大陆投资客向海外转移资金的工具。这项业务要求客户将人民币资金存入银行指定的境内账户作为保证金,再由银行的境外分行提供相应的外币信用贷款给客户,同样能用于海外购房或投资移民。


据介绍,内保外贷还有一个优势,就是投资者可以使用更小的本金海外购房或投资移民,而优汇通业务往往支持境内客户一次性付清房款。


据悉,一般情况下,内保外贷业务很少出现坏账,因为境内保证金高于外币贷款额度,即使出现还贷违约,银行之间可以协商处理这笔保证金,足以化解坏账风险。


上海自贸区、深圳前海的资金出境通道


相对于内保外贷,大陆投资客还有其他的另类选择 ,可以以基金份额(无投资收益)换购房产并免中介服务费办理移民。


这种资金出境的方式,是基金管理人藉助自贸区管委会对3亿美元以下的海外投资项目(不涉及证券投资与危害国家安全性质)有自主结售汇审批权,将境内募资兑换成外汇,再投资一批海外房产。


同时,深圳前海地区金融创新先试先行政策也成为境内资金投向海外购房的新通道,不少海外房地产基金在开展这类业务。


一位注册在深圳前海地区的房地产基金负责人透露,他所在的房地产基金刚从境内募集10多亿元,经当地监管部门沟通,这只基金被允许将募资直接换汇投向境外房地产基金产品。但前提是境内出资人中途不得赎回基金份额、一旦基金到期上述募集资金仍需结汇返回境内。


基金管理人所以采纳这些换汇要求,有“拿时间换空间”的考量。由于这只基金存续期长达8年,期间中国相关部门如果放开个人境外直投或人民币兑换,这笔资金就能根据新政策留在境外投资。


目前,这些基金已经与海外房地产基金产品管理方协商,一旦上述政策条件开放,境内富豪的基金份额可以迅速换购海外房产,帮助他们尽快满足相关条件办理投资移民。


(责任编辑:刘毅)



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