2014年6月26日星期四

骗贷案频发 大陆再爆黄金虚假贸易

中国 经济整体下行,钱荒成为常态,企业资金紧张导致各种骗贷案频繁发生。继钢贸融资、铁矿石融资和铜融资后,黄金融资骗贷案也浮出水面。有分析认为,目前中国大陆 贷款增加的速度之快,类似于金融危机前的信贷市场。


黄金融资骗贷浮出水面 25家金企存虚假贸易


据《》6月25日报导,审计署最新发布对工商银行等八家银行及中投等三家金融机构2013年经营情况的审计报告,发现银行有3,750亿元人民币贷款投放存在问题 ,并首揭25家黄金加工企业的虚假贸易。


该报告显示,抽查25家黄金加工企业2012年以来虚构贸易背景,进行跨境、跨币种循环滚动贷款累计944亿元,套取汇差和利差9亿多元。


企业利用黄金融资骗贷


据业内人士透露,目前中国大陆企业贷款难、融资成本高,而黄金租赁利息较低,一些产金、用金企业及黄金加工企业通过黄金租赁业务进行黄金融资,也有非黄金生产、加工企业,通过虚设黄金加工企业进行骗贷。


今年4月,世界黄金协会报告显示,中国进口的黄金中,很大一部份被企业用作获得融资贷款的抵押品。


有国际金融机构预估,中国黄金的融资规模大致在400亿至600亿美元之间。贵金属谘询公司Precious Metals Insight的研究报告显示,截至2013年年底,中国黄金融资规模已达1000吨,名义价值相当于400亿美元。


据悉,国内大型的黄金企业应该对黄金融资都有涉猎,外贸类的黄金融资其实和铜融资非常相似。


中共审计署此次披露的只是抽查到的25家黄金加工企业。由此来看,国内黄金虚假贸易融资规模可能更大。


钱荒是金属融资骗贷的大背景


近几年,大陆银根紧绷,钱荒屡屡爆发,企业融资难、借贷难成为常态。铜、铁矿石等大宗商品逐渐被中国许多企业利用来进行融资,而被中共审计署曝光的黄金融资也是其中一个,成为中国大陆影子银行的重要组成部份。


美国著名投行高盛认为,中国铜融资交易所隐含的接近无限的再抵押能力,在过去几年可能已经产生了数以千亿元计的金融杠杆,可能甚至更多。


同样,今年年初发生的钢贸融资,导致钢贸行业不良贷款集中爆发,相互担保融资的钢贸企业,遭遇了“火烧连营”般的系统 性危机。


如今,在钱荒的大背景下,资金成为许多企业生死存亡的关键因素,许多企业甚至连高利贷都借不到。最近,有陆媒报导,大陆小房企民间借贷月息起码在5分以上,年利息超过60%,仍借不到钱,致使房企倒闭潮在中国各地愈演愈烈。


中国信贷增加 速度类似美国金融危机之前


据陆媒报导,大宗商品贸易融资业务在中税区较为普遍。高盛发布的数据显示,中国的大宗商品融资规模高达1600亿美元,约占中国短期外债总额的31%。其中,黄金、铜和铁矿石是被利用最多的融资抵押品,其他还包括大豆、棕榈油、橡胶、镍、锌和铝。


当前,中国信贷总额超过国内生产总值(GDP)的三倍,贷款增加之快类似于美国金融危机前的信贷市场。


(责任编辑:刘毅)



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